Correspondência entre patrimônio declarado dos sócios e movimentações financeiras pessoais

Frequência incomum de alteração de endereço, indicativa de evasão fiscal ou operacional

Contratos sociais e balanços com inconsistências ou fraudes comuns

Quantidade de alterações no contrato social envolvendo troca de sócios nos últimos 2 anos

Detecção automática de inconsistências ou adulterações nos balancetes enviados

Análise textual da justificativa de finalidade do crédito coerente com atividade econômica

Sócios possuem vínculo societário relevante com empresas concorrentes

Presença de cláusulas do Contrato Social potencialmente prejudiciais ou ambíguas