Histórico de cobranças judiciais recentes contra a empresa

Presença de sócios em empresas anteriormente falidas ou liquidadas

Frequência incomum de alteração de endereço, indicativa de evasão fiscal ou operacional

Estrutura societária com possíveis "laranjas"

Quantidade de alterações no contrato social envolvendo troca de sócios nos últimos 2 anos

Análise do patrimônio pessoal dos sócios indicando capacidade adicional de garantia financeira

Índice de concentração de receita em poucos clientes abaixo de 30%

Detecção automática de inconsistências ou adulterações nos balancetes enviados

Nível estável ou decrescente de custos operacionais em relação à receita nos últimos 12 meses

Histórico consistente de crescimento no faturamento nos últimos 24 meses

Margem EBIT acima da média do setor

Sócios possuem vínculo societário relevante com empresas concorrentes

Sócios em listas de sanções ou processos judiciais públicos

Quantidade de sócios com histórico negativo de crédito pessoal

Contrato Social foi alterado mais de 3 vezes no último ano